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2021保险经纪人管控要求

前言:
为了更好地标准保险经纪人的运营个人行为,维护被保险人、受益人和收益人的合法权利,维护颐养市场监管,依据《中华人民共和国保险法》(下称《保险法》)等法律法规、行政规章,制订本要求。

保险经纪人管控要求,2021保险经纪人管控要求

保险经纪人管控要求

第一章 通则

第一条
为了更好地标准保险经纪人的运营个人行为,维护被保险人、受益人和收益人的合法权利,维护颐养市场监管,依据《中华人民共和国保险法》(下称《保险法》)等法律法规、行政规章,制订本要求。

第二条
本要求所称保险经纪人就是指依据车险公司的授权委托,向车险公司扣除提成,在车险公司受权的范畴内委托申请办理保险营销的组织 或是个人,包含保险专业代理公司、商业保险兼业代理公司及个人保险经纪人。

本要求所称保险专业代理公司就是指依规开设的主要从事保险代理公司业务流程的保险代理公司企业以及子公司。

本要求所称商业保险兼业代理公司就是指充分利用主营业务与商业保险的有关便捷性,依规混合销售保险代理公司业务流程的公司,包含商业保险兼业代理商法定代表人组织 以及子公司。

本要求所称个人保险经纪人就是指与车险公司签署授权委托合同书,从业保险代理公司业务流程的工作人员。

本要求所称保险代理公司组织 从业者就是指在保险专业代理公司、商业保险兼业代理公司中,从业市场销售保险理财产品或是开展有关损害勘察、索赔等业务流程的工作人员。

第三条
保险专业代理记账公司、商业保险兼业代理商法定代表人组织 在我国地区运营保险代理公司业务流程,理应合乎国务院办公厅商业保险监管组织 要求的标准,获得有关运营保险代理公司业务流程的许可证书(下称许可证书)。

第四条 保险经纪人理应遵循法律法规、行政规章和国务院办公厅商业保险监管组织 相关要求,遵照同意、诚实信用原则和公平交易的标准。

第五条 国务院办公厅商业保险监管组织 依据《保险法》和国务院办公厅受权,对保险经纪人执行管控岗位职责。

国务院办公厅商业保险监管组织 派出机构在国务院办公厅商业保险监管组织 受权范畴内执行管控岗位职责。

第二章 市场准入制度

第一节 业务流程批准

第六条 除国务院办公厅商业保险监管组织 另有要求外,保险专业代理记账公司理应采用以下组织结构:

(一)有限责任公司企业;

(二)股权有限责任公司。

第七条 保险专业代理记账公司运营保险代理公司业务流程,理应具有以下标准:

(一)公司股东合乎本要求规定,且注资财产已有、真正、合理合法,不可用贷款银行及各种各样方式的非自筹资金投资;

(二)注册资金合乎本要求第十条规定,且依照国务院办公厅商业保险监管组织 的相关要求代管;

(三)企业营业执照记述的业务范围合乎相关要求;

(四)企业章程合乎相关要求;

(五)公司名字合乎本要求规定;

(六)高級管理者合乎本要求的任职要求标准;

(七)有合乎国务院办公厅商业保险监管组织 要求的管理体制和内部控制制度,运营模式科学规范行得通;

(八)有与业务流程经营规模相一致的固定不动居所;

(九)有合乎国务院办公厅商业保险监管组织 要求的业务流程、会计管理信息系统;

(十)法律法规、行政规章和国务院办公厅商业保险监管组织 要求的别的标准。

第八条 企业或是个人有以下情况之一的,不可变成保险专业代理记账公司的公司股东:

(一)近期5年内遭受酷刑或是重大行政许可的;

(二)涉嫌重大违法违纪正接纳相关部门调研的;

(三)因比较严重失信黑名单个人行为被相关法律法规企业明确为失信黑名单两法衔接目标且理应在商业保险行业遭受相对应惩罚,或是近期5年内具备别的比较严重失信黑名单欠佳纪录的;

(四)根据法律法规、行政规章不可以合营企业的;

(五)国务院办公厅商业保险监管组织 依据谨慎管控标准评定的别的不宜变成保险专业代理记账公司公司股东的情况。

第九条
车险公司的工作员、个人保险经纪人和保险专业中介服务从业者不可再行投资保险技术专业代理记账公司;车险公司、保险专业中介服务的执行董事、公司监事或是高級管理者的直系亲属运营保险代理公司业务流程的,理应合乎履行职责逃避的相关要求。

第十条 运营地区不限于申请注册备案地所属省、自治州、市辖区、省级城市的保险专业代理记账公司的注册资金最少额度为五千万元。

运营地区为申请注册备案地所属省、自治州、市辖区、省级城市的保险专业代理记账公司的注册资金最少额度为2000万元。

保险专业代理记账公司的注册资金务必为认缴出资额金融资本。

第十一条 保险专业代理记账公司名字中理应包括“保险代理公司”字眼。

保险专业代理记账公司的字体大小不可与目前的保险专业中介服务同样,与别的保险专业中介服务具备同一控股股东的保险专业代理记账公司以外。

保险专业代理记账公司理应标准应用组织 通称,清楚标志隶属行业细分类型,不可搞混保险代理公司企业与车险公司定义,在推广工作中理应确立标志“保险代理公司”字眼。

第十二条 商业保险兼业代理公司运营保险代理公司业务流程,理应合乎以下标准:

(一)有销售市场监管单位签发的企业营业执照,其主要经营的业务依规需经准许的,应获得有关部门的业务流程批准;

(二)主营业务生产经营情况优良,近期2年内无重大行政许可纪录;

(三)有同主营业务有关的保险代理公司业务流程来源于;

(四)有便民利民的运营场地或是营销渠道;

(五)具有必需的硬件软件设备,保险营销信息管理系统与车险公司连接,业务流程、财务报表可单独于主要经营的业务独立查看统计分析;

(六)有健全的保险代理公司业务流程管理规章制度和体制;

(七)有合乎本要求标准的保险代理公司业务流程责任者;

(八)法律法规、行政规章和国务院办公厅商业保险监管组织 要求的别的标准。

商业保险兼业代理公司因比较严重失信黑名单个人行为被相关法律法规企业明确为失信黑名单两法衔接目标且理应在商业保险行业遭受相对应惩罚的,或是近期5年内具备别的比较严重失信黑名单欠佳纪录的,不可运营保险代理公司业务流程。

第十三条 商业保险兼业代理商法定代表人组织 以及依据本要求第二十条特定的子公司理应各自委任本组织 主抓保险营销的责任人出任保险代理公司业务流程责任者。

保险代理公司业务流程责任者理应品性优良,了解商业保险法律法规、行政规章,具备做好本职工作需要的运营管理工作能力。

第十四条 保险专业代理记账公司申请办理运营保险代理公司业务流程,理应在领到企业营业执照后,立即依照国务院办公厅商业保险监管组织 的规定递交申报材料,并开展有关信息公开。

商业保险兼业代理商法定代表人组织 申请办理运营保险代理公司业务流程,理应立即依照国务院办公厅商业保险监管组织 的规定递交申报材料,并开展有关信息公开。

国务院办公厅商业保险监管组织 以及派出机构(下列通称商业保险监管组织 )依照法律规定的岗位职责和程序实施行政许可事项。

第十五条
保险专业代理记账公司申请办理运营保险代理公司业务流程的,商业保险监管组织 理应采用交谈、了解、当场工程验收等方法掌握、核查申请者公司股东的运营、诚实守信纪录,及其申请者的销售市场战略定位、市场拓展方案、内部控制制度基本建设、人员结构、信息管理系统配备及运作等相关事宜,并开展风险性检测和提醒。

商业保险兼业代理商法定代表人组织 申请办理运营保险代理公司业务流程具体措施由国务院办公厅商业保险监管组织 另行规定。

第十六条
商业保险监管组织 依规做出准许保险专业代理记账公司、商业保险兼业代理商法定代表人组织 运营保险代理公司业务流程的决策的,理应向申请者授予许可证书。申请者获得许可证书后,即可进行保险代理公司业务流程,并理应立即在国务院办公厅商业保险监管组织 要求的管控信息管理系统中备案基本信息。

商业保险监管组织 决策未予准许的,理应做出书面形式决策并表明原因。保险专业代理记账公司再次续存的,理应依法处理名字、营业范围和企业章程等事宜的工商变更,保证 其名字中无“保险代理公司”字眼。

第十七条 运营地区不限于申请注册备案地所属省、自治州、市辖区、省级城市的保险专业代理记账公司能够 在我国地区进行保险代理公司业务流程。

运营地区不限于申请注册备案地所属省、自治州、市辖区、省级城市的保险专业代理记账公司在申请注册备案地之外进行保险代理公司业务流程的,理应在本地开设子公司。开设子公司时理应最先开设省部级子公司,特定其承担申请办理行政许可事项申请办理、管控汇报和表格递交等相关的事宜,并部门管理别的子公司。

保险专业代理记账公司子公司包含子公司、业务部。

第十八条 保险专业代理记账公司新设子公司运营保险代理公司业务流程,理应合乎下列标准:

(一)保险专业代理记账公司及子公司近期一年内沒有遭受酷刑或是重大行政许可;

(二)保险专业代理记账公司及子公司未涉嫌违法违纪正接纳相关部门调研;

(三)保险专业代理记账公司及子公司近期一年内未产生30人之上群访群诉事情或是100人之上异常集中化退保险事情;

(四)近期2年内开设的子公司不会有经营没满一年撤出销售市场的情况;

(五)具有健全的子公司管理方案;

(六)新设子公司有符合规定的运营场地、业务流程会计管理信息系统,及其与运营业务流程相符合的别的设备;

(七)新设子公司负责人合乎本要求的就职标准;

(八)国务院办公厅商业保险监管组织 要求的别的标准。

保险专业代理记账公司因比较严重失信黑名单个人行为被相关法律法规企业明确为失信黑名单两法衔接目标且理应在商业保险行业遭受相对应惩罚的,或是近期5年内具备别的比较严重失信黑名单欠佳纪录的,不可新设子公司运营保险代理公司业务流程。

第十九条
保险专业代理记账公司子公司理应在企业营业执照记述的备案之日起15日内,书面材料商业保险监管组织 ,在国务院办公厅商业保险监管组织 要求的管控信息管理系统中备案基本信息,依照要求开展公布公布,并递交负责人的任职要求审批申报材料或是汇报材料。

第二十条
商业保险兼业代理商子公司得到法定代表人组织 有关进行保险代理公司业务流程的受权后,能够 进行保险代理公司业务流程,并理应立即根据国务院办公厅商业保险监管组织 要求的管控信息管理系统汇报有关状况。

商业保险兼业代理商法定代表人组织 受权申请注册备案地之外的省、自治州、市辖区或是省级城市的子公司运营保险代理公司业务流程的,理应特定一家子公司承担该地区所有保险代理公司业务流程管理事项。

第二十一条
保险专业代理公司有以下情况之一的,理应自该情况产生之日起5日内,根据国务院办公厅商业保险监管组织 要求的管控信息管理系统汇报,并依照要求开展公布公布:

(一)变动名字、居所或是运营场地的;

(二)变动公司股东、注册资金或是组织结构的;

(三)变动公司股东名字或是名字、认缴出资额的;

(四)改动企业章程的;

(五)股权投资基金、开设境外保险类组织 及非生产经营性组织 的;

(六)公司分立、合拼、散伙,子公司停止保险代理公司业务流程主题活动的;

(七)变动省部级子公司之外子公司负责人的;

(八)遭受行政许可、酷刑或是因涉嫌违法违纪正接受组织调查的;

(九)国务院办公厅商业保险监管组织 要求的别的汇报事宜。

保险专业代理公司产生前述要求的有关情况,理应合乎国务院办公厅商业保险监管组织 有关要求。

第二十二条
商业保险兼业代理公司有以下情况之一的,理应自该情况产生之日起5日内,根据国务院办公厅商业保险监管组织 要求的管控信息管理系统汇报,并依照要求开展公布公布:

(一)变动名字、居所或是运营场地的;

(二)变动保险代理公司业务流程责任者的;

(三)变动对子公司代理商保险营销受权的;

(四)国务院办公厅商业保险监管组织 要求的别的汇报事宜。

第二十三条
保险专业代理记账公司、商业保险兼业代理商法定代表人组织 变动事宜涉及到许可证书记述內容的,理应依照国务院办公厅商业保险监管组织 相关要求申请办理许可证书工商变更,交还原许可证书,领到新许可证书,并开展公示。

第二节 任职要求

第二十四条 本要求所称保险专业代理公司高級管理者就是指以下工作人员:

(一)保险专业代理记账公司的经理、总经理;

(二)省部级子公司负责人;

(三)对企业运营管理履行关键权力的别的工作人员。

保险专业代理公司高級管理者理应在就职前获得商业保险监管组织 审批的任职要求。

第二十五条 保险专业代理公司高級管理者理应具有以下标准:

(一)专科大学本科以上学历;

(二)从业金融业工作中三年之上或是从业经济工作5年之上;

(三)具备做好本职工作需要的运营管理工作能力,了解商业保险法律法规、行政规章及国务院办公厅商业保险监管组织 的有关要求;

(四)诚信友善,品性优良。

从业金融业工作中十年之上的工作人员,文凭规定能够 不会受到第一款第(一)项的限定。

保险专业代理公司选任的省部级子公司之外子公司负责人理应具有前2款要求的标准。

第二十六条 有以下情况之一的工作人员,不可出任保险专业代理公司的高級管理者和省部级子公司之外子公司负责人:

(一)无民事行为能力工作能力或是限定民事行为能力工作能力;

(二)因受贿、行贿、侵吞财产、侵吞财产或是毁坏社会主义社会市场监管,被判处刑罚实行满期未逾5年,或是因违法犯罪被夺走民事权利,实行满期未逾5年;

(三)出任破产重整的企业、公司的执行董事或是场长、主管,对该企业、公司的倒闭承担个人义务的,自该企业、公司破产重整完成之日起未逾三年;

(四)出任因违反规定被注销企业营业执照、勒令关掉的企业、公司的法人代表,并承担个人义务的,自该企业、公司被注销企业营业执照之日起未逾三年;

(五)出任因违反规定被注销许可证书的车险公司或是保险中介组织 的执行董事、公司监事或是高級管理者,并对被注销许可证书承担个人义务或是立即主体责任的,自许可证书被注销之日起未逾三年;

(六)因违纪行为或是违法行为被金融体系监管组织 撤销任职要求的金融企业的执行董事、公司监事或是高級管理者,自被撤销任职要求之日起未逾5年;

(七)被金融体系监管组织 决策在一定期内禁止入内金融业的,限期没满;

(八)受金融体系监管组织 警示或是处罚未逾2年;

(九)已经接纳司法部门、纪检单位或是金融体系监管组织 调研;

(十)个人所负金额较大的负债期满未偿还;

(十一)因比较严重失信黑名单个人行为被相关法律法规企业明确为失信黑名单两法衔接目标且理应在商业保险行业遭受相对应惩罚,或是近期5年内具备别的比较严重失信黑名单欠佳纪录;

(十二)法律法规、行政规章和国务院办公厅商业保险监管组织 要求的别的情况。

第二十七条 保险专业代理公司理应与高級管理者、省部级子公司之外子公司负责人创建劳务关系,签订书面形式劳动合同书。

第二十八条 保险专业代理公司高級管理者、省部级子公司之外子公司负责人最多担任2家子公司的负责人。

保险专业代理公司高級管理者和省部级子公司之外子公司负责人担任别的运营管理职位的,理应具备必需的時间执行职位。

第二十九条 非经股东大会或是股东会准许,保险专业代理记账公司的高級管理者和省部级子公司之外子公司负责人不可在存有利益输送的组织 中担任职位。

第三十条 保险专业代理公司向商业保险监管组织 明确提出高級管理者任职要求审批申请办理的,理应属实填好申请表格、递交有关材料。

商业保险监管组织 能够 对保险专业代理公司拟任高級管理者开展调查或是交谈。

第三十一条 保险专业代理公司高級管理者理应根据国务院办公厅商业保险监管组织 认同的商业保险政策法规及有关专业知识检测。

第三十二条 保险专业代理公司高級管理者在同一保险专业代理公司內部转任、担任别的职位,不必再次审批任职要求。

保险专业代理公司调节、免去高級管理者和省部级子公司之外子公司负责人职位,理应自决策做出之日起5日本质国务院办公厅商业保险监管组织 要求的管控信息管理系统中备案基本信息,并依照要求开展公布公布。

第三十三条
保险专业代理公司的高級管理者和省部级子公司之外子公司负责人因涉刑起诉的,保险专业代理公司理应自其起诉之日起5日内和审结之日起5日本质国务院办公厅商业保险监管组织 要求的管控信息管理系统中备案基本信息。

第三十四条
保险专业代理公司高級管理者和省部级子公司之外子公司负责人有以下情况之一,保险专业代理公司早已任职的,理应免去其职位;经审批任职要求的,其任职要求全自动无效:

(一)得到审批任职要求后,保险专业代理公司超出两个月未任职;

(二)从该保险专业代理公司辞职;

(三)遭受国务院办公厅商业保险监管组织 禁止入内保险行业的行政许可;

(四)发生《中华人民共和国公司法》第一百四十六条要求的情况。

第三十五条 保险专业代理公司发生以下情况之一,能够 特定临时性责任人,但临时性责任人就职時间最多不可超出3个月,而且不可就同一职位持续任职临时性责任人:

(一)原责任人离职或是被撤职;

(二)原责任人因病症、意外事件等缘故没法一切正常执行工作岗位职责;

(三)国务院办公厅商业保险监管组织 认同的别的特殊情况。

临时性责任人理应具备与做好本职工作非常的工作能力,并理应合乎本要求第二十五条、第二十六条的有关规定。

保险专业代理公司任职临时性责任人的,理应自决策做出之日起5日本质国务院办公厅商业保险监管组织 要求的管控信息管理系统中备案基本信息。

第三节 从业者

第三十六条 车险公司理应授权委托品性优良的个人保险经纪人。保险专业代理公司、商业保险兼业代理公司理应聘用品性优良的保险代理公司组织 从业者。

车险公司、保险专业代理公司、商业保险兼业代理公司理应提升对个人保险经纪人、保险代理公司组织 从业者招考工作中的管理方法,制订标准统一的招考现行政策、规范和步骤。

有以下情况之一的,车险公司、保险专业代理公司、商业保险兼业代理公司不可聘用或是授权委托:

(一)因受贿、贪污受贿、侵吞财产、侵吞财产或是毁坏社会主义社会市场经济体制纪律,被判处刑罚,实行满期未逾5年的;

(二)被金融体系监管组织 决策在一定期内禁止入内金融业,限期没满的;

(三)因比较严重失信黑名单个人行为被相关法律法规企业明确为失信黑名单两法衔接目标且理应在商业保险行业遭受相对应惩罚,或是近期5年内具备别的比较严重失信黑名单欠佳纪录的;

(四)法律法规、行政规章和国务院办公厅商业保险监管组织 要求的别的情况。

第三十七条
个人保险经纪人、保险代理公司组织 从业者理应具备从业保险代理公司业务流程需要的专业技能。车险公司、保险专业代理公司、商业保险兼业代理公司理应提升对个人保险经纪人、保险代理公司组织 从业者的岗位培训和后续教育。培训计划最少理应包含专业知识、法律法规及职业道德规范。

车险公司、保险专业代理公司、商业保险兼业代理公司能够 授权委托保险中介领域自我约束机构或是别的组织 机构学习培训。

车险公司、保险专业代理公司、商业保险兼业代理公司理应创建详细的个人保险经纪人、保险代理公司组织 从业者学习培训档案资料。

第三十八条 车险公司、保险专业代理公司、商业保险兼业代理公司理应依照要求为其个人保险经纪人、保险代理公司组织 从业者开展从业备案。

个人保险经纪人、保险代理公司组织 从业者只仅限于根据一家组织 开展从业备案。

个人保险经纪人、保险代理公司组织 从业者变动隶属组织 的,新隶属组织 理应为其开展从业备案,原隶属组织 理应在要求的期限内立即销户从业备案。

第三十九条 国务院办公厅商业保险监管组织 对个人保险经纪人执行分组管理,加速创建单独个人保险经纪人规章制度。

第三章 运营标准

第四十条 保险专业代理记账公司理应将许可证书、企业营业执照放置居所或是运营场地明显部位。

保险专业代理记账公司子公司理应将盖上隶属法定代表人公司章的许可证书影印件、子公司企业营业执照放置运营场地明显部位。

商业保险兼业代理公司理应依照国务院办公厅商业保险监管组织 的相关要求置放许可证书或是许可证书影印件。

保险专业代理公司和兼业代理公司不可仿冒、伪造、租赁、外借、出让许可证书。

第四十一条 保险专业代理公司能够 运营以下所有或是一部分业务流程:

(一)销售代理保险理财产品;

(二)代理商扣除保险费用;

(三)代理商有关保险营销的损害勘察和索赔;

(四)国务院办公厅商业保险监管组织 要求的别的有关业务流程。

第四十二条 商业保险兼业代理公司能够 运营本要求第四十一条要求的第(一)、(二)项业务流程及国务院办公厅商业保险监管组织 准许的别的业务流程。

车险公司混合销售保险代理公司业务流程的,除同一商业保险集团公司内各商业保险分公司中间进行保险代理公司业务流程外,一家财产车险公司在一个会计期间内只有代理商一家人身车险公司业务流程,一家人身车险公司在一个会计期间内只有代理商一家财产车险公司业务流程。

第四十三条
保险经纪人从业保险代理公司业务流程不可超过被代理商车险公司的经营范围和运营地区;保险专业代理公司从业保险代理公司业务流程涉及到外地共保、外地保险投保和统括保单,国务院办公厅商业保险监管组织 另有要求的,从其要求。

除国务院办公厅商业保险监管组织 另有要求外,商业保险兼业代理公司不可在主营业务运营场地外另设代理商营业网点。

第四十四条 保险专业代理公司以及从业者、个人保险经纪人不可市场销售非商业保险金融理财产品,经有关金融业监督机构审核的非商业保险金融理财产品以外。

保险专业代理公司以及从业者、个人保险经纪人市场销售满足条件的非商业保险金融理财产品前,理应具有相对应的资质证书规定。

第四十五条
保险专业代理公司理应依据法律法规、行政规章和国务院办公厅商业保险监管组织 的相关要求,按照岗位职责明确、加强牵制、提升风险管控的标准,创建健全的企业管理体制和规章制度;确立监管义务,搭建合规管理管理体系,重视自律意识,提升內部追究责任,保证 稳进经营。

第四十六条 个人保险经纪人、保险代理公司组织 从业者理应在隶属组织 的受权范畴内从业保险代理公司业务流程。

车险公司混合销售保险代理公司业务流程的,其个人保险经纪人能够 依据受权,委托申请办理别的车险公司的保险营销。个人保险经纪人隶属车险公司理应立即变动从业备案,提升记述受权范畴等事宜。法律法规、行政规章和国务院办公厅商业保险监管组织 另有要求的,可用其要求。

第四十七条 保险经纪人根据互联网、电話运营保险代理公司业务流程,国务院办公厅商业保险监管组织 另有要求的,可用其要求。

第四十八条 保险专业代理公司、商业保险兼业代理公司理应创建专业帐本,记述保险代理公司业务流程收入支出状况。

第四十九条 保险专业代理公司、商业保险兼业代理公司代办保险费用的,理应设立单独的代办保险费用帐户开展清算。

保险专业代理公司、商业保险兼业代理公司理应设立单独的提成扣除帐户。

保险专业代理公司、商业保险兼业代理公司设立、应用别的与运营保险代理公司业务流程相关银行帐户的,理应合乎国务院办公厅商业保险监管组织 的要求。

第五十条 保险专业代理公司、商业保险兼业代理公司理应创建详细标准的业务流程档案资料。

保险专业代理公司业务流程档案资料最少理应包含以下內容:

(一)销售代理保险单的基本情况,包含保险公司、被保险人、受益人名字或是名字,保单号,产品名字,保险费用,保险费用,交费方法,购买保险日期,保险期间等;

(二)保险费用代办和交货被代理商车险公司的状况;

(三)保险代理公司提成额度和扣除状况;

(四)为保险合同签署出示服务咨询的保险代理公司组织 从业者名字、领到酬劳额度、领到酬劳帐户等;

(五)国务院办公厅商业保险监管组织 要求的别的业务流程信息内容。

商业保险兼业代理公司的业务流程档案资料最少理应包含前述第(一)至(三)项內容,并理应注明为保险合同签署出示服务咨询的商业保险兼业代理公司从业者名字以及从业备案序号。

保险专业代理公司、商业保险兼业代理公司的纪录理应真正、详细。

第五十一条
保险经纪人理应提升信息化规划,根据业务流程信息管理系统等方式立即向车险公司出示真正、详细的购买保险信息内容,并理应与车险公司依规承诺对购买保险保密信息、合理使用等事宜。

第五十二条 保险经纪人理应妥当管理方法和应用被代理商车险公司出示的各种各样报关单证、材料;代理商关联停止后,理应在30日内将剩下的报关单证及材料交货被代理商车险公司。

第五十三条
保险经纪人从业保险代理公司业务流程,理应与被代理商车险公司签署书面形式授权委托合同书,依规承诺彼此的权利与义务,并确立解付保险费用、付款提成的期限和毁约承担责任等事宜。授权委托合同书不可违背法律法规、行政规章及国务院办公厅商业保险监管组织 相关要求。

保险经纪人依据车险公司的受权委托申请办理保险营销的个人行为,由车险公司负责任。保险经纪人沒有商标授权、超过商标授权或是商标授权停止后以车险公司为名签订合同书,使被保险人有原因坚信其有商标授权的,该代理商个人行为合理。

个人保险经纪人、保险代理公司组织 从业者进行保险代理公司主题活动有违反规定违规操作的,其隶属车险公司、保险专业代理公司、商业保险兼业代理公司依规担负法律依据。

第五十四条
除国务院办公厅商业保险监管组织 另有要求外,保险专业代理公司、商业保险兼业代理公司在开拓市场全过程中,理应制做并提供顾客通知单。顾客通知单最少理应包含下列事宜:

(一)保险专业代理公司或是商业保险兼业代理公司及被代理商车险公司的名字、运营场地、经营范围、联系电话;

(二)保险专业代理公司的高級管理者与被代理商车险公司或是别的保险中介组织 是不是存有关联方交易;

(三)报案方式及纠纷案件处理方法。

第五十五条 保险专业代理公司、商业保险兼业代理公司理应对被代理商车险公司出示的宣传策划材料开展纪录归档。

保险经纪人不可私自改动被代理商车险公司出示的宣传策划材料。

第五十六条
保险专业代理公司、商业保险兼业代理公司理应妥当存放业务流程档案资料、会计凭证、业务流程账表、顾客通知单及其提成收益的会计原始凭证等相关材料,存放限期自保险合同停止之日起测算,保险期间在一年下列的不可低于5年,保险期间超出一年的不可低于十年。

第五十七条 保险经纪人为税收优惠政策保险营销、政府部门授权委托业务流程出示服务项目的,提成扣除不可违背国务院办公厅商业保险监管组织 的要求。

第五十八条
保险经纪人理应向被保险人全方位公布保险理财产品基本信息,并确立表明保险合同中保险条款、义务缓解或是免去、退保险以及他费用扣减、现金价值、宽限期等条文。

第五十九条 保险专业代理记账公司理应按照规定将管控费交货到国务院办公厅商业保险监管组织 特定帐户。国务院办公厅商业保险监管组织 对管控费另有要求的,可用其要求。

第六十条 保险专业代理记账公司理应自获得许可证书之日起20日内购买保险岗位责任险或是存缴担保金。

保险专业代理记账公司理应自购买保险岗位责任险或是存缴担保金之日起10日内,将岗位责任险保险单影印件或是保证金存款协议书影印件、担保金入帐会计原始凭证影印件申报商业保险监管组织 ,并在国务院办公厅商业保险监管组织 要求的管控信息管理系统中备案基本信息。

商业保险兼业代理公司理应依照国务院办公厅商业保险监管组织 的要求购买保险岗位责任险或是存缴担保金。

第六十一条 保险专业代理记账公司购买保险岗位责任险,该商业保险理应不断合理。

保险专业代理记账公司购买保险的岗位责任险对一次安全事故的赔付额度不可小于rmb一百万元;一年期保险单的总计赔付额度不可小于rmb1000万元,且不可小于保险专业代理记账公司上本年度的主要经营的业务收益。

第六十二条 保险专业代理记账公司存缴担保金的,理应依照注册资金的5%存缴。保险专业代理记账公司提升注册资金的,理应按占比提升担保金金额。

保险专业代理记账公司理应全额存缴担保金。担保金理应以存款方式专用存款账户储存到银行业,或是以国务院办公厅商业保险监管组织 认同的别的方式存缴。

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